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Master 2 Professional Business Account (Apprenticeship)

French-taught programme Part-time apprenticeship programme

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Sébastien POUGET
Head of Programme

Cédric PALLUEL
Head of Programme

Manon LEVERE
Administrative Officer

m2.chargeaffairesprofessionnels@tsm-education.fr

Application form

Opening of applications 2021-2022 :

  • from 26 March to 30 April 2021

Publication of results :

  • 6 May 2021

 

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label contrôlé par l&aposEtat     France Compétences RNCP

RNCP Code: 34034

 

The Professional Business Account Executive programme focuses on supplying students with technical, commercial, and relational expertise needed to become professional business account executives. 


This programme provides students with advanced economic, banking, and financial knowledge to better equip them for client relations in small or large companies. 

 

Bloc 01 - Appui à la transformation en contexte professionnel

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Respecter les principes d'éthique, de déontologie, et de responsabilité environnementale

Finance durable et responsabilité sociale et environnementale

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Presentation and intended learning outcomes
    • Comprendre le rôle que la finance peut et doit jouer dans la transition écologique et solidaire
    • Connaître les principales références, initiatives, plateformes, sur le crédit aux entreprises,aux particuliers, sur la gestion d’actifs
    • Comprendre ce que font et ne font pas les grandes institutions financières en terme de RSE

     

  • Prerequisite

    Aucun.

Bloc 02 - Développement et intégration de savoirs hautement spécialisés

ECTS : 12.00

HCM : 84.00

Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d'une demande ou d'une situtaion afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation

Ingénierie financière de l'entreprise

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Presentation and intended learning outcomes
    • Avoir des notions sur le capital investissement
    • Comprendre les mécanismes des augmentations de capital, réduction de capital, exercice des bsa, conversion des obligations convertibles
    • Contraintes de l'entrée d'un fond au capital des PME
    • Savoir évaluer une entreprise
  • Prerequisite

    /

Gestion de patrimoine

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Presentation and intended learning outcomes

    L'objectif du cours est d'acquérir les réflexes et la compétence pour découvrir,comprendre,analyser les particularités du patrimoine d'un client,de recueillir et respecter ses objectifs et critères d'investissements et de lui proposer des solutions adaptées à ses besoins.
    À la fin de ce cours, les étudiants seront capables d'effectuer une analyse patrimoniale complète (prévoyance,valorisation,optimisation fiscale,préparation retraite, préparation transmission et dépendance, et de proposer des solutions juridiques et financières pour chacun de ces objectifs en respectant les priorités du client ,ses critères d'investissement et de lui proposer une relation de confiance durable.

  • Prerequisite

    Une bonne connaissance des bases assurance, banque et des connaissances juridiques et fiscales dans les domaines des régimes matrimoniaux, ainsi que des notions sur l'immobilier et l'environnement économique et financier.

Fiscalité du patrimoine

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Presentation and intended learning outcomes

    Il s’agit d’un cours sur la fiscalité du particulier. Il convient d’en comprendre les fondamentaux.

     

    Une première partie reprendra les sources du droit fiscal (de la règle au contrôle fiscal). Cette partie permet de comprendre la fiscalité en France, les organes, la procedure fiscale pour le particulier, ce qu’est l’impôt, les moyens pour l’administration fiscale d’effectuer un contrôle, et les règles.
    Après cette introduction au travers des sources du droit fiscal, les différents impots des particuliers (principalement IR, IFI, Droits de Mutation à titre gratuit) seront abordés notamment au travers de cas pratiques et d’exemples expliqués et effectués en cours Les étudiants auront une compréhension des mécanismes qui gouvernent la fiscalité, une connaissance et une capacité à maitriser les principaux sujets fiscaux du particuliers, avec des mentions particuliers (nommés coin du technician) sur les sujets que connaitront les conseillers en banque (type un développement particulier sur les points PER, PEA, assurance-vie). La dernière partie reprendra le sujet des droits de mutation et oralement une ouverture sur ce que regroupe la notion de gestion du patrimoine et de son optimisation.


    L'objectif de ce cours est de leur permettre de maitriser le droit fiscal concernant le particulier et de pouvoir conseiller le client sur ces différents sujets (optimisation de la cession de valeur mobilières par exemple, la question de la fiscalité du dividends, le PFU, la question de l’IFI et de son calcul).

  • Prerequisite

    Avoir une connaissance basique des mécanismes de l’IR.

Gestion d'actifs

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Presentation and intended learning outcomes

    Ce cours explore les aspects conceptuels et pratiques de la gestion d'actifs. L'accent est mis sur les politiques d'investissement, l'efficacité du marché, les stratégies d'investissement et l'évaluation des performances. Une attention particulière est accordée aux facteurs influençant les prix des titres, notamment les asymétries d’information et la psychologie des investisseurs. Les investissements socialement responsables seront également couverts. Ces différents sujets sont introduits à travers des cours et discussions en ligne et des applications informatiques. Une simulation en ligne de 10 semaines est organisée pour offrir aux étudiants une expérience concrète de la gestion d'actifs.

    Après ce cours, les élèves devraient être en mesure d'effectuer les tâches suivantes :

    • décrire le processus de gestion d’actifs ;
    • identifier les actifs financiers mal-évalués ;
    • concevoir des stratégies d'investissement ;
    • évaluer la performance des stratégies d'investissement ;
    • appliquer des considérations éthiques aux décisions de gestion ;
    •  travailler efficacement en groupe.

     

    Les supports de cours sont en anglais et les discussions en français.

  • Prerequisite

    Mathématiques et statistiques de base.

Bloc 03 - Réflexion et élaboration de la stratégie d'un établissement bancaire et financier

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Appéhender les évolutions de son environnement et anticiper les transformations et innovations possibles afin de mieux piloter ou co-piloter la construction d'une vision stratégique

Finance internationale et nouveaux modes de financement

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Presentation and intended learning outcomes
    • Comprendre l’environnement financier international sans rentrer dans le détail de la technique financière internationale
    • Comprendre la genèse et les enjeux de la globalisation financière.
    • Analyser les mécanismes des crises financières contemporaines.
    • Identifier les nouveaux acteurs de la finance mondialisée (Hedge funds, fonds souverains, économies émergentes).
    • Analyser les nouvelles pratiques financières (investissement socialement responsable, finance participative, microfinance).
    • Comprendre les enjeux de la finance moderne.
  • Prerequisite

    Notions d'économie bancaire, monétaire et financière.

Bloc 04 - Culture managériale et organisationnelle

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Animer et fédérer des collectifs, développer son relationnel et son leadership dans un souci de service rendu à sa clientèle

Les nouvelles pratiques managériales des banques

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Presentation and intended learning outcomes

    Outre les grands principes de Management des Organisations et de Stratégie des Entreprises (Matrices du BCG / Mc Kinsey / ADLittle, …) que les étudiants devront acquérir, ce cours vise à leur permettre de mieux comprendre l’environnement bancaire actuel et ses profondes mutations.

    À partir d’exemples concrets (fusions & acquisitions / émergence des fintechs / comportement des utilisateurs de services bancaires, banques à distance, …), mais aussi d’études de cas pratiques où ils exerceront leurs propres analyses et utiliseront leurs expériences, les étudiants seront en mesure de se projeter dans l’univers professionnel pour lequel ils sont destinés..Ce cours doit leur permettre d’utiliser les outils présentés et de les adapter à leur futur environnement professionnel pour s’assurer de leur propre efficacité.

  • Prerequisite

    Connaissance du secteur bancaire, de son environnement et de ses évolutions récentes. Constitution d’un compte d’exploitation et du bilan d’un établissement bancaire, principes d’analyse financière. Techniques de marketing produits et commerciales.

Bloc 05 - Mesure et contrôle des outils et méthodes de gestion

ECTS : 5.00

HCM : 56.00

Gérer les risques professionnels

Analyser les risques

ECTS : 4.00

HCM : 42.00

Language of instruction : French

    Se positionner sur la conduite à tenir en matière d'engagements

    ECTS : 1.00

    HCM : 14.00

    Language of instruction : French

    • Presentation and intended learning outcomes

      Apporter à l’étudiant les bonnes pratiques en matière de recrutement (CV, lettre de motivation et entretien). Lui permettre, en situation professionnelle, de mieux gérer son stress, d’accroître sa confiance en soi, de prendre conscience de son savoir-être, notamment pour mieux se projeter dans sa carrière.

    Bloc 06 - Règles, normes et qualité en gestion bancaire et financière et patrimoniale

    ECTS : 4.00

    HCM : 42.00

    Appliquer et respecter des règles et des normes liées aux activités bancaires, financières et patrimoniales

    Analyse financière de la banque et gestion des risques

    ECTS : 2.00

    HCM : 21.00

    Language of instruction : French

    • Presentation and intended learning outcomes

      De l'activité bancaire aux risques financiers de la banque : acquérir les notions indispensables pour comprendre les risques liés au bilan d'une banque et leur gestion.

    • Prerequisite

      Pas de pré-requis spécifique pour ce cours. L'ensemble des connaissances nécessaires sont déjà acquises à l'entrée au niveau Marster 2.

    Supervision et réglementation bancaire et financière

    ECTS : 2.00

    HCM : 21.00

    Language of instruction : French

    • Presentation and intended learning outcomes
      • Comprendre les mécanismes de la crise bancaire de 2008 et des crises des dettes souveraines en Europe.
      • Comprendre et analyser les enjeux relatifs à la supervision et à la règlementation bancaire et financière à la suite de la crise économique et financière.
      • Identifier les acteurs de la régulation bancaires et financières.
      • Comprendre les mécanismes de fonctionnement de l’Union Bancaire européenne.
      • Identifier et analyser les limites des dispositifs en place et les enjeux à venir.
    • Prerequisite

      Notions d’économie bancaire.

    Bloc 07 - Appui à la transformation en contexte professionnel

    ECTS : 3.00

    HTD : 21.00

    Gérer des contextes professionnels complexes nécessitant des approches stratégiques nouvelles

    Conduire un projet dans le secteur bancaire et financier pouvant mobiliser des compétences pluridiciplinaires dans un cadre collaboratif

    Projet tuteuré

    ECTS : 3.00

    HTD : 21.00

    Language of instruction : French

    • Presentation and intended learning outcomes

      1/ APPRECIATION DU RAPPORT DU PROJET TUTEURÉ

      • Qualité de la présentation, équilibre des parties, style et orthographe, utilisation des annexes.
      • Pertinence et cohérence du plan, description des objectifs, méthodes utilisées, résultats obtenus, bilan personnel.
      • Capacité de réflexion, de raisonnement, de structuration de la pensée, prise de recul, esprit d'analyse.
      • Aptitude au travail de groupe en présentiel et distanciel.

       

      2/ APPRECIATION DE LA SOUTENANCE ORALE DU PROJET TUTEURÉ

      • Rappel des objectifs, des moyens, des résultats.
      • Clarté et structuration du discours.
      • Sens de la communication, capacité à argumenter et à convaincre en groupe.
    • Prerequisite

      Expérience de soutenances de gestion de projet.

    Bloc 08 - Développement et intégration de savoirs hautement spécialisés

    ECTS : 8.00

    HCM : 70.00

    Connaître, développer, entretenir son portefeuille de clients professionnels

    Analyser un portefeuille de clients professionnels

    ECTS : 4.00

    HCM : 35.00

    Language of instruction : French

      Définir un plan d'action et orgniser la démarche commerciale

      ECTS : 2.00

      HCM : 14.00

      Language of instruction : French

        Développer un portefeuille de clients professionnels

        ECTS : 2.00

        HCM : 21.00

        Language of instruction : French

          Bloc 09 - Réflexion et élaboration de la stratégie d'un établissement bancaire et financier

          ECTS : 13.00

          HCM : 126.00

          Proposer des solutions bancaires adaptées aux besoins des clients professionnels

          Conduire l'entrée en relation et gérer la relation au quotidien

          ECTS : 2.00

          HCM : 14.00

          Language of instruction : French

            Exploiter la documentation comptable

            ECTS : 2.00

            HCM : 14.00

            Language of instruction : French

              Accompagner le professionnel en lui proposant des solutions personnalisées et adaptées à ses besoins

              ECTS : 6.00

              HCM : 70.00

              Language of instruction : French

                Mener un entretien avec un professionnel

                ECTS : 3.00

                HCM : 28.00

                Language of instruction : French

                  Bloc 10 - Comportements et postures au travail

                  ECTS : 6.00

                  HCM : 7.00

                  HTD : 7.00

                  Piloter son projet de développement professionnel

                  Réussir son entretien dans le cadre d'une recherche d'emploi

                  ECTS : 2.00

                  HCM : 7.00

                  Language of instruction : French

                  • Presentation and intended learning outcomes

                    /

                  • Prerequisite

                    /

                  Bilan professionnel et évaluation de la période en entreprise

                  ECTS : 4.00

                  HTD : 7.00

                  Language of instruction : French

                    This programme is accessible as a work-study programme (vocational or professionalisation contract).

                     

                    Prerequisites: 

                    • Applicants who have completed the first year of a Master’s programme (240 ECTS) in Economics, Management, Law or another degree determined to be equivalent 
                    • or have substantial professional experience that adheres to the VPE requirements. 
                    • Previous professional experience from an internship or summer job in the banking of financial sector can be an added plus to an application but is not mandatory. 

                     

                    Recruiting process:

                    • Examination of candidate’s application
                    • Possible interview

                    Elodie PINGE

                    This programme allows its students to become professional business account executives: managing, advising, and developing a portfolio of retailors, artisans, freelance professionals, and small companies. 

                     

                    This programme also prepares students to take on managerial roles within banks. 

                    Other programmes

                    Bachelor 3 Bank, Finance, Insurance (Apprenticeship)

                    Master 1 Bank and finance (Apprenticeship)

                    Master 2 Asset Advisor (Apprenticeship)