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Master 2 Asset Advisor (Apprenticeship)

French-taught programme Part-time apprenticeship programme

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Sébastien POUGET
Head of Programme

Cédric PALLUEL
Head of Programme

Manon LEVERE
Administrative Officer

m2.conseillerpatrimonialagence@tsm-education.fr

Applying to the Programme

Opening of applications 2022-2023:

from January 7 to March 15, 2022 and from March 30 to April 26, 2022.

Publication of results:
Round 1: March 28, 2022
​Round 2:May 9, 2022

 

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label contrôlé par l&aposEtat    France Compétences RNCPEduniversal

RNCP Code: 34034

Apprenticeship only 

The Asset Advisor work-study track of the Banking and Finance programme aims at educating readily employable asset advisors. 

This programme provides students with an excellent level of banking, economic, and financial knowledge while training them for asset advisory roles in the private banking or insurance sector. 

 

Bloc 01 - Mobiliser et produire des savoirs hautement spécialisés

ECTS : 12.00

HCM : 84.00

Ingénierie financière de l'entreprise

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Intended learning outcomes
    • Avoir des notions sur le capital investissement
    • Comprendre les mécanismes des augmentations de capital, réduction de capital, exercice des bsa, conversion des obligations convertibles
    • Contraintes de l'entrée d'un fond au capital des PME
    • Savoir évaluer une entreprise
  • Prerequisite

    /

Gestion de patrimoine

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Intended learning outcomes

    L'objectif du cours est d'acquérir les réflexes et la compétence pour découvrir,comprendre,analyser les particularités du patrimoine d'un client,de recueillir et respecter ses objectifs et critères d'investissements et de lui proposer des solutions adaptées à ses besoins.
    À la fin de ce cours, les étudiants seront capables d'effectuer une analyse patrimoniale complète (prévoyance,valorisation,optimisation fiscale,préparation retraite, préparation transmission et dépendance, et de proposer des solutions juridiques et financières pour chacun de ces objectifs en respectant les priorités du client ,ses critères d'investissement et de lui proposer une relation de confiance durable.

  • Prerequisite

    Une bonne connaissance des bases assurance, banque et des connaissances juridiques et fiscales dans les domaines des régimes matrimoniaux, ainsi que des notions sur l'immobilier et l'environnement économique et financier.

Fiscalité du patrimoine

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Intended learning outcomes

    Il s’agit d’un cours sur la fiscalité du particulier. Il convient d’en comprendre les fondamentaux.

     

    Une première partie reprendra les sources du droit fiscal (de la règle au contrôle fiscal). Cette partie permet de comprendre la fiscalité en France, les organes, la procedure fiscale pour le particulier, ce qu’est l’impôt, les moyens pour l’administration fiscale d’effectuer un contrôle, et les règles.
    Après cette introduction au travers des sources du droit fiscal, les différents impots des particuliers (principalement IR, IFI, Droits de Mutation à titre gratuit) seront abordés notamment au travers de cas pratiques et d’exemples expliqués et effectués en cours Les étudiants auront une compréhension des mécanismes qui gouvernent la fiscalité, une connaissance et une capacité à maitriser les principaux sujets fiscaux du particuliers, avec des mentions particuliers (nommés coin du technician) sur les sujets que connaitront les conseillers en banque (type un développement particulier sur les points PER, PEA, assurance-vie). La dernière partie reprendra le sujet des droits de mutation et oralement une ouverture sur ce que regroupe la notion de gestion du patrimoine et de son optimisation.


    L'objectif de ce cours est de leur permettre de maitriser le droit fiscal concernant le particulier et de pouvoir conseiller le client sur ces différents sujets (optimisation de la cession de valeur mobilières par exemple, la question de la fiscalité du dividends, le PFU, la question de l’IFI et de son calcul).

  • Prerequisite

    Avoir une connaissance basique des mécanismes de l’IR.

Gestion d'actifs

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Intended learning outcomes

    Ce cours explore les aspects conceptuels et pratiques de la gestion d'actifs. L'accent est mis sur les politiques d'investissement, l'efficacité du marché, les stratégies d'investissement et l'évaluation des performances. Une attention particulière est accordée aux facteurs influençant les prix des titres, notamment les asymétries d’information et la psychologie des investisseurs. Les investissements socialement responsables seront également couverts. Ces différents sujets sont introduits à travers des cours et discussions en ligne et des applications informatiques. Une simulation en ligne de 10 semaines est organisée pour offrir aux étudiants une expérience concrète de la gestion d'actifs.

    Après ce cours, les élèves devraient être en mesure d'effectuer les tâches suivantes :

    • décrire le processus de gestion d’actifs ;
    • identifier les actifs financiers mal-évalués ;
    • concevoir des stratégies d'investissement ;
    • évaluer la performance des stratégies d'investissement ;
    • appliquer des considérations éthiques aux décisions de gestion ;
    •  travailler efficacement en groupe.

     

    Les supports de cours sont en anglais et les discussions en français.

  • Prerequisite

    Mathématiques et statistiques de base.

Bloc 02 - Contribuer à la transformation en contexte professionnel

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Finance durable et responsabilité sociale et environnementale

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Intended learning outcomes
    • Comprendre le rôle que la finance peut et doit jouer dans la transition écologique et solidaire
    • Connaître les principales références, initiatives, plateformes, sur le crédit aux entreprises,aux particuliers, sur la gestion d’actifs
    • Comprendre ce que font et ne font pas les grandes institutions financières en terme de RSE

     

  • Prerequisite

    Aucun.

Bloc 03 - Élaborer une vision stratégique dans un établissement bancaire/financier

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Finance internationale et nouveaux modes de financement

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Intended learning outcomes
    • Comprendre l’environnement financier international sans rentrer dans le détail de la technique financière internationale
    • Comprendre la genèse et les enjeux de la globalisation financière.
    • Analyser les mécanismes des crises financières contemporaines.
    • Identifier les nouveaux acteurs de la finance mondialisée (Hedge funds, fonds souverains, économies émergentes).
    • Analyser les nouvelles pratiques financières (investissement socialement responsable, finance participative, microfinance).
    • Comprendre les enjeux de la finance moderne.
  • Prerequisite

    Notions d'économie bancaire, monétaire et financière.

Bloc 04 - Mettre en œuvre des règles, des normes et des démarches qualité en gestion bancaire, financière et patrimoniale

ECTS : 4.00

HCM : 42.00

Supervision et réglementation bancaire et financière

ECTS : 2.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Intended learning outcomes
    • Comprendre les mécanismes de la crise bancaire de 2008 et des crises des dettes souveraines en Europe.
    • Comprendre et analyser les enjeux relatifs à la supervision et à la règlementation bancaire et financière à la suite de la crise économique et financière.
    • Identifier les acteurs de la régulation bancaires et financières.
    • Comprendre les mécanismes de fonctionnement de l’Union Bancaire européenne.
    • Identifier et analyser les limites des dispositifs en place et les enjeux à venir.
  • Prerequisite

    Notions d’économie bancaire.

Analyse financière de la banque et gestion des risques

ECTS : 2.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Intended learning outcomes

    De l'activité bancaire aux risques financiers de la banque : acquérir les notions indispensables pour comprendre les risques liés au bilan d'une banque et leur gestion.

  • Prerequisite

    Pas de pré-requis spécifique pour ce cours. L'ensemble des connaissances nécessaires sont déjà acquises à l'entrée au niveau Marster 2.

Bloc 05 - Développer une culture managériale et organisationnelle

ECTS : 2.00

HCM : 21.00

Les nouvelles pratiques managériales des banques

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Language of instruction : French

  • Intended learning outcomes

    Outre les grands principes de Management des Organisations et de Stratégie des Entreprises (Matrices du BCG / Mc Kinsey / ADLittle, …) que les étudiants devront acquérir, ce cours vise à leur permettre de mieux comprendre l’environnement bancaire actuel et ses profondes mutations.

    À partir d’exemples concrets (fusions & acquisitions / émergence des fintechs / comportement des utilisateurs de services bancaires, banques à distance, …), mais aussi d’études de cas pratiques où ils exerceront leurs propres analyses et utiliseront leurs expériences, les étudiants seront en mesure de se projeter dans l’univers professionnel pour lequel ils sont destinés..Ce cours doit leur permettre d’utiliser les outils présentés et de les adapter à leur futur environnement professionnel pour s’assurer de leur propre efficacité.

  • Prerequisite

    Connaissance du secteur bancaire, de son environnement et de ses évolutions récentes. Constitution d’un compte d’exploitation et du bilan d’un établissement bancaire, principes d’analyse financière. Techniques de marketing produits et commerciales.

Bloc 06 - Accompagner les comportements et postures au travail

ECTS : 6.00

HCM : 49.00

Prendre en charge le client "bonne gamme"

ECTS : 1.50

HCM : 14.00

Language of instruction : French

    Préparer l'entretien de découverte

    ECTS : 1.50

    HCM : 14.00

    Language of instruction : French

      Découvrir le client et sa situation par l'approche globale

      ECTS : 3.00

      HCM : 21.00

      Language of instruction : French

      • Intended learning outcomes

        Outre les grands principes de Stratégie des Entreprises ou de Management des Organisations que les étudiants devront acquérir (Swot Analysis, Matrices du BCG / ADLittle / Mc Kinsey, ...), ce cours vise à leur permettre de mieux comprendre l'environnement bancaire et ses profondes mutations. A partir d'exemples concrets, mais aussi de leurs propres analyses voire expériences, ils devront être en mesure de se projeter dans l'univers professionnel pour lequel ils sont destinés à travailler. Ce cours doit leur permettre d'utiliser les outils présentés pour s'assurer de leur future efficacité professionnelle.

      • Prerequisite

        Constitution d'un compte d'exploitation et du bilan d'un établissement bancaire. Techniques de marketing produits. Connaissance du secteur bancaire.

      Bloc 07 - Mobiliser et produire des savoirs hautement spécialisés

      ECTS : 12.00

      HCM : 112.00

      Établir les préconisations adaptées aux objectifs à la situation du client

      ECTS : 4.00

      HCM : 35.00

      Language of instruction : French

        Expliquer au client les impacts des préconisations sur sa situation personnelle

        ECTS : 8.00

        HCM : 77.00

        Language of instruction : French

          Bloc 08 - Contribuer à la transformation en contexte professionnel

          ECTS : 12.00

          HCM : 112.00

          Mémoire professionnel

          ECTS : 3.00

          HTD : 21.00

          Language of instruction : French

          • Intended learning outcomes

            1/ APPRECIATION DU RAPPORT DU PROJET TUTEURÉ

            • Qualité de la présentation, équilibre des parties, style et orthographe, utilisation des annexes.
            • Pertinence et cohérence du plan, description des objectifs, méthodes utilisées, résultats obtenus, bilan personnel.
            • Capacité de réflexion, de raisonnement, de structuration de la pensée, prise de recul, esprit d'analyse.
            • Aptitude au travail de groupe en présentiel et distanciel.

             

            2/ APPRECIATION DE LA SOUTENANCE ORALE DU PROJET TUTEURÉ

            • Rappel des objectifs, des moyens, des résultats.
            • Clarté et structuration du discours.
            • Sens de la communication, capacité à argumenter et à convaincre en groupe.
          • Prerequisite

            Expérience de soutenances de gestion de projet.

          Bloc 09 - Élaborer une vision stratégique dans un établissement bancaire/financier

          ECTS : 9.00

          HCM : 70.00

          Concrétiser les propositions faites aux clients "bonne gamme"

          ECTS : 3.00

          HCM : 21.00

          Language of instruction : French

            Analyser et développer son portefeuille de clients patrimoniaux

            ECTS : 3.00

            HCM : 28.00

            Language of instruction : French

              Analyser ses performances commerciales et rendre compte à sa hiérarchie

              ECTS : 1.00

              HCM : 7.00

              Language of instruction : French

                S'assurer de la qualité de service et de relation avec le client

                ECTS : 2.00

                HCM : 14.00

                Language of instruction : French

                  Bloc 10 - Accompagner les comportements et postures au travail

                  ECTS : 6.00

                  HCM : 7.00

                  HTD : 7.00

                  Réussir son entretien dans le cadre d'une recherche d'emploi

                  ECTS : 2.00

                  HCM : 7.00

                  Language of instruction : French

                  • Intended learning outcomes

                    /

                  • Prerequisite

                    /

                  Bilan professionnel et évaluation de la période en entreprise

                  ECTS : 4.00

                  HTD : 7.00

                  Language of instruction : French

                    This programme is available as a work-study programme for students who have an apprenticeship contract or a professionalization contract. 

                     

                    This programme is open to: 

                    • Students who have successfully completed 60 ECTS from an Economics, Management, or Law Master’s programme
                    • Students who have successfully completed 60 ECTS from another Master’s programme that is deemed equivalent 

                    Professional experience from an internship or summer job in banking or finance can be an added plus to an application but is not mandatory. 
                     

                    A new testimony soon!

                    This programme prepares students to become asset advisors responsible for: managing, consulting, and developing their high-grade customer base.

                     

                    Students are also prepared for future managerial positions.  

                    Other programmes

                    Bachelor 3 Bank, Finance, Insurance (Apprenticeship)

                    Master 1 Bank and finance (Apprenticeship)

                    Master 2 Professional Business Account (Apprenticeship)