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Licence 3 Banque, Finance, Assurance (FA)

Formation enseignée en français Formation en alternance

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Cédric PALLUEL
Responsable pédagogique

Cyril HIMBERT
Responsable administratif

licence.clientele-particuliers@tsm-education.fr

label contrôlé par l&aposEtat      france Compétences RNCP

Code RNCP : 24425

 

La Licence 3 Gestion majeure Banque, Finance, Assurance vise à former des spécialistes des métiers de la banque maîtrisant un ensemble de techniques juridiques, financières, fiscales et commerciales.

 

À la fin de la licence, les étudiants seront capables d’exercer le métier de conseiller gestionnaire de clientèle particuliers, tout en étant polyvalents et évolutifs.

 

La Licence 3 Gestion majeure “Banque, Finance, Assurance” est proposée dans le cadre d’un partenariat entre TSM et le ESBanque .

Bloc 01 - Maîtriser l'environnement de la bancassurance et de sa réglementation

ECTS : 14.00

HCM : 91.00

Appréhender l'économie bancaire et financière d'un point de vue de son environnement et de sa réglementation européenne

Intermédiation bancaire

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Langue d'enseignement : Français

  • Présentation et objectifs pédagogiques

    Ce cours présente le mécanisme de l’intermédiation bancaire, son impact sur les documents comptables de la banque mais aussi la logique des mathématiques financières et son utilisation dans un cadre professionnel.

    A l'issue de ce cours, les étudiants seront capables de :

    • Comprendre la notion d’intermédiation bancaire avec ses risques
    • D’avoir une vue synthétique des documents comptables d’une banque
    • Faire des calculs avec des flux fixes
    • De construire un financement ou un placement mais aussi d’analyser un produit de la concurrence
  • Prérequis

    Une calculatrice financière de type HP10B est nécessaire.

Marchés financiers

ECTS : 3.00

HCM : 14.00

Langue d'enseignement : Français

    Monnaie - Politique monétaire

    ECTS : 3.00

    HCM : 21.00

    Langue d'enseignement : Français

    • Présentation et objectifs pédagogiques

      Après ce cours, les étudiants seront en mesure :

      • d'identifier, expliquer et relier entre eux les principaux concepts monétaires,
      • de tirer profit de l’information dispensée par les médias, en faire usage,
      • d'identifier et interpréter les évolutions conjoncturelles dans le cadre bancaire,
      • d'identifier et interpréter les évolutions structurelles concernant la profession,
      • échanger sur le sujet, débattre ou nourrir une analyse en milieu professionnel.
    • Prérequis

      Bonne culture générale économique (post bac).

    Système bancaire français et européen

    ECTS : 3.00

    HCM : 21.00

    Langue d'enseignement : Français

    • Présentation et objectifs pédagogiques

      Ce cours présente (1) les rôles et l'importance du système bancaire dans l'économie contemporaine, puis (2) les risques qui sont associés à cette situation ainsi que les régulations en œuvre et enfin (3) les évolutions en cours susceptibles de modifier l'environnement et les conditions d'exercice du secteur bancaire.

      A l'issue de ce cours, les étudiants seront capables de :

      • Faire un lien clair entre activité bancaire et système de création - destruction monétaire contemporain
      • Identifier les enjeux et risques de la prééminence bancaire dans les mécanismes monétaires actuels et comprendre les objectifs de politique monétaire ainsi que les fondements de la régulation nationale et internationale
      • Percevoir les évolutions de l'intermédiation bancaire et des modes de financement de l'économie
      • Appréhender l'émergence de nouveaux acteurs et des formes monétaires en devenir
    • Prérequis

      Culture générale économique de base à Bac + 2

    Droit bancaire

    ECTS : 2.00

    HCM : 14.00

    Langue d'enseignement : Français

    • Présentation et objectifs pédagogiques

      Ce cours présente les fondamentaux du droit bancaire.

      A l'issue de ce cours, les étudiants seront capables de :

      • Identifier les acteurs et autorités du droit bancaire au regard de la réglementation applicable
      • Distinguer les différentes sources de la réglementation bancaire
      • Connaitre les caractéristiques principales des procédures conditionnant l’accès à l’activité bancaire et celles assurant la prévention et le traitement des difficultés des établissement de crédit
      • Connaître les obligations professionnelles qui pèsent sur les établissements bancaires et leurs collaborateurs
    • Prérequis

      Notions élémentaires de droit (certains brefs rappels sont faits en cours).

       

    Bloc 02 - Gérer et pérenniser la relation bancassurance avec le client

    ECTS : 9.00

    HCM : 77.00

    Gestion de la relation client/prospect dans un environnement omnicanal

    Déclencher les prises de conscience

    ECTS : 4.00

    HCM : 35.00

    Langue d'enseignement : Français

      Qualifier les projets du client

      ECTS : 5.00

      HCM : 42.00

      Langue d'enseignement : Français

        Bloc 03 - Appréhender le cadre juridique de l'activité en bancassurance

        ECTS : 7.00

        HCM : 42.00

        Cadre juridique et fiscal de l'activité bancassurance

        Audit - Organisation et stratégie

        ECTS : 2.00

        HCM : 14.00

        Langue d'enseignement : Français

          Anglais de la finance

          ECTS : 3.00

          HCM : 17.50

          Langue d'enseignement : Anglais

          • Présentation et objectifs pédagogiques

            Ce cours initie les étudiants au vocabulaire de l’anglais pour le système financier et bancaire.

            A l'issue de ce cours, les étudiants seront capables de :

            • Se présenter et présenter la structure d’une entreprise (ici une banque) en anglais
            • Comprendre des énoncés écrits et à l’oral en anglais par rapport à la vie d’une agence bancaire
            • Comparer les différentes cultures d’entreprise des acteurs bancaire en anglais
            • Analyser des données chiffrées en anglais
            • Communiquer avec un client en anglais
            • Employer des formules de politesse dans des conversations
          • Prérequis

            Niveau souhaité en anglais : B1 selon le CECRL.

          Environnement et acteurs du marché de l'assurance

          ECTS : 2.00

          HCM : 10.50

          Langue d'enseignement : Français

          • Présentation et objectifs pédagogiques

            Suite aux cours Environnement et marché de l'assurance, les participants devront :

            • Connaître le marché de l'assurance et de la réassurance en France et dans le monde
            • Connaître le rôle économique et social de l'assurance
            • Maîtriser la réglementation et les codes qui régissent les différents organismes d'assurance
            • Savoir identifier les différents intermédiaires en assurance et les différents modes de distributions.
            • Identifier les différentes catégories d'assurance

          Bloc 04 - S'approprier les transformations de la banque par les nouvelles technologies

          ECTS : 3.00

          HCM : 35.00

          Comprendre l'évolution comportementale du consommateur dans un environnement digital

          La banque vers le digital

          ECTS : 1.00

          HCM : 7.00

          Langue d'enseignement : Français

            Qualité Sécurité Environnement

            ECTS : 1.00

            HCM : 14.00

            Langue d'enseignement : Français

              Bloc 05 - Gérer et pérenniser la relation bancassurance avec le client

              ECTS : 9.00

              HCM : 119.00

              Conseiller le client/proscpect et proposer les solutions bancaires adaptées à ses besoins

              Statuer sur l'opportunité de l'entrée en relation

              HCM : 21.00

              Langue d'enseignement : Français

                Identifier les solutions

                HCM : 42.00

                Langue d'enseignement : Français

                  Traiter les besoins de financement

                  ECTS : 4.00

                  HCM : 28.00

                  Langue d'enseignement : Français

                    Remporter l'adhésion du client et assurer le suivi

                    HCM : 28.00

                    Langue d'enseignement : Français

                      Bloc 06 - Gérer et développer un portefeuille clients en bancassurance

                      ECTS : 4.00

                      HCM : 49.00

                      Contribuer au résultat de son établissement bancaire dans le respect des dispositifs réglementaires

                      Actionner les leviers de développement

                      HCM : 14.00

                      Langue d'enseignement : Français

                        Développer la satisfaction client

                        HCM : 21.00

                        Langue d'enseignement : Français

                        • Présentation et objectifs pédagogiques

                          À la fin de ce cours les étudiants seront capables de rédiger un bilan patrimonial exhaustif et qualitatif prenant en compte les attentes des clients. Ils seront à même de présenter à leurs clients des solutions patrimoniales en adéquation avec les attentes de leurs clients.

                        • Prérequis

                          Avoir un minimum de deux ans de poste en tant que conseiller clientèle et au moins un BTS Banque clientèle du particulier.

                        Contribuer à l'accroissement du PNB

                        HCM : 14.00

                        Langue d'enseignement : Français

                          Bloc 07 - Maitriser l'environnement de la bancassurance et sa réglementation

                          ECTS : 4.00

                          HCM : 49.00

                          Tenir compte de la réglemention du marché de l'assurance et de la fiscalité

                          Droit de l'Assurance

                          ECTS : 2.00

                          HCM : 21.00

                          Langue d'enseignement : Français

                            Fiscalité des particuliers

                            ECTS : 1.00

                            HCM : 14.00

                            Langue d'enseignement : Français

                            • Présentation et objectifs pédagogiques

                              L'objectif pédagogique du Cours Fiscalité du Particulier est d'apporter aux étudiants des notions de Fiscalité indispensables à leurs problématiques Métier.

                              À la fin du cours les étudiants auront acquis des connaissances sur la Fiscalité des Particuliers au titre de l'Impôt sur le Revenu ainsi que la fiscalité du patrimoine.

                            • Prérequis

                              Une connaissance préalable, même superficielle ou partielle, des impôts traités facilite la compréhension et l’assimilation des enseignements.

                            Bloc 08 - Appréhender le travail en équipe et sa restitution

                            ECTS : 10.00

                            HTD : 63.00

                            Piloter son projet de développement personnel et développer les compétences comportementales et métiers

                            Mission professionnelle

                            ECTS : 1.00

                            HTD : 0.00

                            Langue d'enseignement : Français

                              Projet tutoré

                              ECTS : 6.00

                              HTD : 49.00

                              Langue d'enseignement : Français

                                Grand oral

                                ECTS : 3.00

                                HTD : 14.00

                                Langue d'enseignement : Français

                                  La Licence 3 Gestion majeure Banque, Finance, Assurance est proposée en alternance (contrat d’apprentissage ou de professionnalisation).

                                   

                                  Pré-requis

                                  • titualire d'un diplôme de niveau bac+2 (120 crédits) en banque, management des unités commerciales ou commerce.

                                   

                                  Modalités de recrutement :

                                  • examen du dossier
                                  • entretien éventuel.

                                   Je savais qu’en intégrant cette formation dispensée par le CFPB – Ecole Supérieure de la Banque et TSM, j’entrais dans un parcours d’excellence. Le fait que ce parcours soit en alternance a aussi constitué un plus. Mettre en pratique la théorie qu’on nous enseigne est véritablement bénéfique pour la qualité et la rapidité de notre apprentissage. Les intervenants sont des professionnels de la banque. Ils partagent avec nous leurs expériences et leur savoir-faire, ce qui créé une véritable valeur ajoutée sur le contenu de notre formation. De plus, cela nous permet d’avoir une vraie appartenance à une banque et de nous faire une idée de notre futur métier et des attentes de nos employeurs. La formation est adaptée à une prise de poste en fin de parcours.

                                  Tiffany DERRAC

                                  Major de promo 2017/2018

                                  Les diplômés peuvent exercer le métier de Chargé de clientèle particuliers.

                                  Les autres formations

                                  Master 1 Banque et finance (FA)

                                  Master 2 Chargé d'affaires professionnels (FA)

                                  Master 2 Conseiller patrimonial agence (FA)