Parcours Conseiller patrimonial agence - M2

Code MMUDA301

ECTS 3.00

HCM 21.00

Langue d'enseignement Français

Objectifs pédagogiques

• Avoir des notions sur le capital investissement
• Comprendre les mécanismes des augmentations de capital, réduction de capital, exercice des bsa, conversion des obligations convertibles
• Contraintes de l'entrée d'un fond au capital des PME
• Savoir évaluer une entreprise

Code MMUDA302

ECTS 3.00

HCM 21.00

Langue d'enseignement Français

Objectifs pédagogiques

L'objectif du cours est d'acquérir les réflexes et la compétence pour découvrir,comprendre,analyser les particularités du patrimoine d'un client,de recueillir et respecter ses objectifs et critères d'investissements et de lui proposer des solutions adaptées à ses besoins.
À la fin de ce cours, les étudiants seront capables d'effectuer une analyse patrimoniale complète (prévoyance,valorisation,optimisation fiscale,préparation retraite, préparation transmission et dépendance, et de proposer des solutions juridiques et financières pour chacun de ces objectifs en respectant les priorités du client ,ses critères d'investissement et de lui proposer une relation de confiance durable.

Prérequis

Une bonne connaissance des bases assurance, banque et des connaissances juridiques et fiscales dans les domaines des régimes matrimoniaux, ainsi que des notions sur l'immobilier et l'environnement économique et financier.

Code MMUDA303

ECTS 3.00

HCM 21.00

Langue d'enseignement Français

Objectifs pédagogiques

Il s’agit d’un cours sur la fiscalité du particulier. Il convient d’en comprendre les fondamentaux.

 

Une première partie reprendra les sources du droit fiscal (de la règle au contrôle fiscal). Cette partie permet de comprendre la fiscalité en France, les organes, la procedure fiscale pour le particulier, ce qu’est l’impôt, les moyens pour l’administration fiscale d’effectuer un contrôle, et les règles.
Après cette introduction au travers des sources du droit fiscal, les différents impots des particuliers (principalement IR, IFI, Droits de Mutation à titre gratuit) seront abordés notamment au travers de cas pratiques et d’exemples expliqués et effectués en cours Les étudiants auront une compréhension des mécanismes qui gouvernent la fiscalité, une connaissance et une capacité à maitriser les principaux sujets fiscaux du particuliers, avec des mentions particuliers (nommés coin du technician) sur les sujets que connaitront les conseillers en banque (type un développement particulier sur les points PER, PEA, assurance-vie). La dernière partie reprendra le sujet des droits de mutation et oralement une ouverture sur ce que regroupe la notion de gestion du patrimoine et de son optimisation.

L'objectif de ce cours est de leur permettre de maitriser le droit fiscal concernant le particulier et de pouvoir conseiller le client sur ces différents sujets (optimisation de la cession de valeur mobilières par exemple, la question de la fiscalité du dividends, le PFU, la question de l’IFI et de son calcul).

Prérequis

Avoir une connaissance basique des mécanismes de l’IR.

Code MMUDA304

ECTS 3.00

HCM 21.00

Langue d'enseignement Français

Objectifs pédagogiques

Ce cours explore les aspects conceptuels et pratiques de la gestion d'actifs. L'accent est mis sur les politiques d'investissement, l'efficacité du marché, les stratégies d'investissement et l'évaluation des performances. Une attention particulière est accordée aux facteurs influençant les prix des titres, notamment les asymétries d’information et la psychologie des investisseurs. Les investissements socialement responsables seront également couverts. Ces différents sujets sont introduits à travers des cours et discussions en ligne et des applications informatiques. Une simulation en ligne de 10 semaines est organisée pour offrir aux étudiants une expérience concrète de la gestion d'actifs.

Après ce cours, les élèves devraient être en mesure d'effectuer les tâches suivantes :

• décrire le processus de gestion d’actifs ;
• identifier les actifs financiers mal-évalués ;
• concevoir des stratégies d'investissement ;
• évaluer la performance des stratégies d'investissement ;
• appliquer des considérations éthiques aux décisions de gestion ;
•  travailler efficacement en groupe.

 

Les supports de cours sont en anglais et les discussions en français.

Prérequis

Mathématiques et statistiques de base.

Code MMUDA300

ECTS 3.00

HCM 21.00

Langue d'enseignement Français

Objectifs pédagogiques

• Comprendre le rôle que la finance peut et doit jouer dans la transition écologique et solidaire
• Connaître les principales références, initiatives, plateformes, sur le crédit aux entreprises,aux particuliers, sur la gestion d’actifs
• Comprendre ce que font et ne font pas les grandes institutions financières en terme de RSE

 

Code MMUDA305

ECTS 3.00

HCM 21.00

Langue d'enseignement Français

Objectifs pédagogiques

• Comprendre l’environnement financier international sans rentrer dans le détail de la technique financière internationale
• Comprendre la genèse et les enjeux de la globalisation financière.
• Analyser les mécanismes des crises financières contemporaines.
• Identifier les nouveaux acteurs de la finance mondialisée (Hedge funds, fonds souverains, économies émergentes).
• Analyser les nouvelles pratiques financières (investissement socialement responsable, finance participative, microfinance).
• Comprendre les enjeux de la finance moderne.

Prérequis

Notions d'économie bancaire, monétaire et financière.

Code MMUDA309

ECTS 2.00

HCM 21.00

Langue d'enseignement Français

Objectifs pédagogiques

• Comprendre les mécanismes de la crise bancaire de 2008 et des crises des dettes souveraines en Europe.
• Comprendre et analyser les enjeux relatifs à la supervision et à la règlementation bancaire et financière à la suite de la crise économique et financière.
• Identifier les acteurs de la régulation bancaires et financières.
• Comprendre les mécanismes de fonctionnement de l’Union Bancaire européenne.
• Identifier et analyser les limites des dispositifs en place et les enjeux à venir.

Prérequis

Notions d’économie bancaire.

Code MMUDA310

ECTS 2.00

HCM 21.00

Langue d'enseignement Français

Objectifs pédagogiques

De l'activité bancaire aux risques financiers de la banque : acquérir les notions indispensables pour comprendre les risques liés au bilan d'une banque et leur gestion.

Prérequis

Pas de pré-requis spécifique pour ce cours. L'ensemble des connaissances nécessaires sont déjà acquises à l'entrée au niveau Marster 2.

Code MMUDA306

ECTS 3.00

HCM 21.00

Langue d'enseignement Français

Objectifs pédagogiques

Outre les grands principes de Management des Organisations et de Stratégie des Entreprises (Matrices du BCG / Mc Kinsey / ADLittle, …) que les étudiants devront acquérir, ce cours vise à leur permettre de mieux comprendre l’environnement bancaire actuel et ses profondes mutations.

À partir d’exemples concrets (fusions & acquisitions / émergence des fintechs / comportement des utilisateurs de services bancaires, banques à distance, …), mais aussi d’études de cas pratiques où ils exerceront leurs propres analyses et utiliseront leurs expériences, les étudiants seront en mesure de se projeter dans l’univers professionnel pour lequel ils sont destinés..Ce cours doit leur permettre d’utiliser les outils présentés et de les adapter à leur futur environnement professionnel pour s’assurer de leur propre efficacité.

Prérequis

Connaissance du secteur bancaire, de son environnement et de ses évolutions récentes. Constitution d’un compte d’exploitation et du bilan d’un établissement bancaire, principes d’analyse financière. Techniques de marketing produits et commerciales.

Code MMUDB307

ECTS 1.50

HCM 14.00

Langue d'enseignement Français

Code MMUDB308

ECTS 1.50

HCM 14.00

Langue d'enseignement Français

Code MMUDB309

ECTS 3.00

HCM 21.00

Langue d'enseignement Français

Objectifs pédagogiques

Outre les grands principes de Stratégie des Entreprises ou de Management des Organisations que les étudiants devront acquérir (Swot Analysis, Matrices du BCG / ADLittle / Mc Kinsey, ...), ce cours vise à leur permettre de mieux comprendre l'environnement bancaire et ses profondes mutations. A partir d'exemples concrets, mais aussi de leurs propres analyses voire expériences, ils devront être en mesure de se projeter dans l'univers professionnel pour lequel ils sont destinés à travailler. Ce cours doit leur permettre d'utiliser les outils présentés pour s'assurer de leur future efficacité professionnelle.

Prérequis

Constitution d'un compte d'exploitation et du bilan d'un établissement bancaire. Techniques de marketing produits. Connaissance du secteur bancaire.