Code RNCP : 34034
Le Master 2 “Chargé d’affaires Professionnels” en alternance a pour objectif spécifique l’acquisition du savoir-faire technique, commercial et comportemental du métier de Chargé d’Affaires Professionnels.
Cette formation apporte un bon niveau de connaissances économiques, bancaires et financières favorisant l’orientation vers les Centres d’Affaires Entreprise et la clientèle de PME-PMI.
Le Master 2 Chargé d'Affaires Professionnels est proposé dans le cadre d’un partenariat entre TSM et le ESBanque.
Méthodes et moyens pédagogiques
Pour une formation en présentiel, l'enseignement est adapté au nombre d'étudiants admis en Master. A côté des enseignements théoriques dispensés par les enseignants, l'intervention de professionnels permet une approche pratique et concrète des thématiques étudiées. L’étudiant a également un accès libre aux diverses ressources universitaires : salles informatiques, laboratoires de langues ou service commun de la documentation.
Modalités d'évaluation
Consultez les modalités de contrôle des connaissances (MCC) de la formation.
Bloc 01 - Mobiliser et produire des savoirs hautement spécialisés
ECTS : 12.00
HCM : 84.00
Ingénierie financière de l'entreprise
ECTS : 3.00
HCM : 21.00
Langue d'enseignement : Français
- Objectifs pédagogiques
- Avoir des notions sur le capital investissement
- Comprendre les mécanismes des augmentations de capital, réduction de capital, exercice des bsa, conversion des obligations convertibles
- Contraintes de l'entrée d'un fond au capital des PME
- Savoir évaluer une entreprise
- Prérequis
/
Gestion de patrimoine
ECTS : 3.00
HCM : 21.00
Langue d'enseignement : Français
- Objectifs pédagogiques
L'objectif du cours est d'acquérir les réflexes et la compétence pour découvrir,comprendre,analyser les particularités du patrimoine d'un client,de recueillir et respecter ses objectifs et critères d'investissements et de lui proposer des solutions adaptées à ses besoins.
À la fin de ce cours, les étudiants seront capables d'effectuer une analyse patrimoniale complète (prévoyance,valorisation,optimisation fiscale,préparation retraite, préparation transmission et dépendance, et de proposer des solutions juridiques et financières pour chacun de ces objectifs en respectant les priorités du client ,ses critères d'investissement et de lui proposer une relation de confiance durable.
- Prérequis
Une bonne connaissance des bases assurance, banque et des connaissances juridiques et fiscales dans les domaines des régimes matrimoniaux, ainsi que des notions sur l'immobilier et l'environnement économique et financier.
Fiscalité du patrimoine
ECTS : 3.00
HCM : 21.00
Langue d'enseignement : Français
- Objectifs pédagogiques
Il s’agit d’un cours sur la fiscalité du particulier. Il convient d’en comprendre les fondamentaux.
Une première partie reprendra les sources du droit fiscal (de la règle au contrôle fiscal). Cette partie permet de comprendre la fiscalité en France, les organes, la procedure fiscale pour le particulier, ce qu’est l’impôt, les moyens pour l’administration fiscale d’effectuer un contrôle, et les règles.
Après cette introduction au travers des sources du droit fiscal, les différents impots des particuliers (principalement IR, IFI, Droits de Mutation à titre gratuit) seront abordés notamment au travers de cas pratiques et d’exemples expliqués et effectués en cours Les étudiants auront une compréhension des mécanismes qui gouvernent la fiscalité, une connaissance et une capacité à maitriser les principaux sujets fiscaux du particuliers, avec des mentions particuliers (nommés coin du technician) sur les sujets que connaitront les conseillers en banque (type un développement particulier sur les points PER, PEA, assurance-vie). La dernière partie reprendra le sujet des droits de mutation et oralement une ouverture sur ce que regroupe la notion de gestion du patrimoine et de son optimisation.
L'objectif de ce cours est de leur permettre de maitriser le droit fiscal concernant le particulier et de pouvoir conseiller le client sur ces différents sujets (optimisation de la cession de valeur mobilières par exemple, la question de la fiscalité du dividends, le PFU, la question de l’IFI et de son calcul).
- Prérequis
Avoir une connaissance basique des mécanismes de l’IR.
Gestion d'actifs
ECTS : 3.00
HCM : 21.00
Langue d'enseignement : Français
- Objectifs pédagogiques
Ce cours explore les aspects conceptuels et pratiques de la gestion d'actifs. L'accent est mis sur les politiques d'investissement, l'efficacité du marché, les stratégies d'investissement et l'évaluation des performances. Une attention particulière est accordée aux facteurs influençant les prix des titres, notamment les asymétries d’information et la psychologie des investisseurs. Les investissements socialement responsables seront également couverts. Ces différents sujets sont introduits à travers des cours et discussions en ligne et des applications informatiques. Une simulation en ligne de 10 semaines est organisée pour offrir aux étudiants une expérience concrète de la gestion d'actifs.
Après ce cours, les élèves devraient être en mesure d'effectuer les tâches suivantes :
- décrire le processus de gestion d’actifs ;
- identifier les actifs financiers mal-évalués ;
- concevoir des stratégies d'investissement ;
- évaluer la performance des stratégies d'investissement ;
- appliquer des considérations éthiques aux décisions de gestion ;
- travailler efficacement en groupe.
Les supports de cours sont en anglais et les discussions en français.
- Prérequis
Mathématiques et statistiques de base.
Bloc 02 - Contribuer à la transformation en contexte professionnel
ECTS : 3.00
HCM : 21.00
Finance durable et responsabilité sociale et environnementale
ECTS : 3.00
HCM : 21.00
Langue d'enseignement : Français
- Objectifs pédagogiques
- Comprendre le rôle que la finance peut et doit jouer dans la transition écologique et solidaire
- Connaître les principales références, initiatives, plateformes, sur le crédit aux entreprises,aux particuliers, sur la gestion d’actifs
- Comprendre ce que font et ne font pas les grandes institutions financières en terme de RSE
- Prérequis
Aucun.
Bloc 03 - Élaborer une vision stratégique dans un établissement bancaire/financier
ECTS : 3.00
HCM : 21.00
Finance internationale et nouveaux modes de financement
ECTS : 3.00
HCM : 21.00
Langue d'enseignement : Français
Bloc 04 - Mesurer et contrôler via des outils et méthodes de gestion
ECTS : 3.00
HCM : 21.00
Analyser les risques
ECTS : 4.00
HCM : 42.00
Langue d'enseignement : Français
Se positionner sur la conduite à tenir en matière d'engagements
ECTS : 1.00
HCM : 14.00
Langue d'enseignement : Français
- Objectifs pédagogiques
Apporter à l’étudiant les bonnes pratiques en matière de recrutement (CV, lettre de motivation et entretien). Lui permettre, en situation professionnelle, de mieux gérer son stress, d’accroître sa confiance en soi, de prendre conscience de son savoir-être, notamment pour mieux se projeter dans sa carrière.
Bloc 05 - Mettre en œuvre des règles, des normes et des démarches qualité en gestion bancaire, financière et patrimoniale
ECTS : 5.00
HCM : 56.00
Supervision et réglementation bancaire et financière
ECTS : 2.00
HCM : 21.00
Langue d'enseignement : Français
Analyse financière de la banque et gestion des risques
ECTS : 2.00
HCM : 21.00
Langue d'enseignement : Français
- Objectifs pédagogiques
De l'activité bancaire aux risques financiers de la banque : acquérir les notions indispensables pour comprendre les risques liés au bilan d'une banque et leur gestion.
- Prérequis
Pas de pré-requis spécifique pour ce cours. L'ensemble des connaissances nécessaires sont déjà acquises à l'entrée au niveau Marster 2.
Bloc 06 - Développer une culture managériale et organisationnelle
ECTS : 4.00
HCM : 42.00
Les nouvelles pratiques managériales des banques
ECTS : 3.00
HCM : 21.00
Langue d'enseignement : Français
- Objectifs pédagogiques
Outre les grands principes de Management des Organisations et de Stratégie des Entreprises (Matrices du BCG / Mc Kinsey / ADLittle, …) que les étudiants devront acquérir, ce cours vise à leur permettre de mieux comprendre l’environnement bancaire actuel et ses profondes mutations.
À partir d’exemples concrets (fusions & acquisitions / émergence des fintechs / comportement des utilisateurs de services bancaires, banques à distance, …), mais aussi d’études de cas pratiques où ils exerceront leurs propres analyses et utiliseront leurs expériences, les étudiants seront en mesure de se projeter dans l’univers professionnel pour lequel ils sont destinés..Ce cours doit leur permettre d’utiliser les outils présentés et de les adapter à leur futur environnement professionnel pour s’assurer de leur propre efficacité.
- Prérequis
Connaissance du secteur bancaire, de son environnement et de ses évolutions récentes. Constitution d’un compte d’exploitation et du bilan d’un établissement bancaire, principes d’analyse financière. Techniques de marketing produits et commerciales.
Bloc 07 - Mobiliser et produire des savoirs hautement spécialisés
ECTS : 8.00
HCM : 70.00
Analyser un portefeuille de clients professionnels
ECTS : 4.00
HCM : 35.00
Langue d'enseignement : Français
Définir un plan d'action et orgniser la démarche commerciale
ECTS : 2.00
HCM : 14.00
Langue d'enseignement : Français
Développer un portefeuille de clients professionnels
ECTS : 2.00
HCM : 21.00
Langue d'enseignement : Français
Bloc 08 - Contribuer à la transformation en contexte professionnel
ECTS : 3.00
HTD : 21.00
Mémoire professionnel
ECTS : 3.00
HTD : 21.00
Langue d'enseignement : Français
- Objectifs pédagogiques
1/ APPRECIATION DU RAPPORT DU PROJET TUTEURÉ
- Qualité de la présentation, équilibre des parties, style et orthographe, utilisation des annexes.
- Pertinence et cohérence du plan, description des objectifs, méthodes utilisées, résultats obtenus, bilan personnel.
- Capacité de réflexion, de raisonnement, de structuration de la pensée, prise de recul, esprit d'analyse.
- Aptitude au travail de groupe en présentiel et distanciel.
2/ APPRECIATION DE LA SOUTENANCE ORALE DU PROJET TUTEURÉ
- Rappel des objectifs, des moyens, des résultats.
- Clarté et structuration du discours.
- Sens de la communication, capacité à argumenter et à convaincre en groupe.
- Prérequis
Expérience de soutenances de gestion de projet.
Bloc 09 - Élaborer une vision stratégique dans un établissement bancaire/financier
ECTS : 13.00
HCM : 126.00
Conduire l'entrée en relation et gérer la relation au quotidien
ECTS : 2.00
HCM : 14.00
Langue d'enseignement : Français
Exploiter la documentation comptable
ECTS : 2.00
HCM : 14.00
Langue d'enseignement : Français
Accompagner le professionnel en lui proposant des solutions personnalisées et adaptées à ses besoins
ECTS : 6.00
HCM : 70.00
Langue d'enseignement : Français
Mener un entretien avec un professionnel
ECTS : 3.00
HCM : 28.00
Langue d'enseignement : Français
Bloc 10 - Accompagner les comportements et postures au travail
ECTS : 6.00
HCM : 7.00
HTD : 7.00
Réussir son entretien dans le cadre d'une recherche d'emploi
ECTS : 2.00
HCM : 7.00
Langue d'enseignement : Français
- Objectifs pédagogiques
/
- Prérequis
/
Bilan professionnel et évaluation de la période en entreprise
ECTS : 4.00
HTD : 7.00
Langue d'enseignement : Français
Le master Chargé d'Affaires Professionnels est proposé en formation en alternance (contrat d'apprentissage ou de professionnalisation).
Pré-requis :
- diplôme de niveau bac + 4 (240 ECTS) en économie, gestion, droit ou autre diplôme jugé équivalent (IEP, AES, écoles de commerce, écoles d’ingénieurs).
- ou bénéficier d'une Validation des Acquis Professionnels (VAP)
- Une expérience professionnelle (stage, emploi d’été) dans la banque ou la finance peut être une source de valorisation du dossier de candidature, mais n’est pas indispensable.
Critères de sélection :
- parcours de formation
- expérience de la vie active et associative
- projet professionnel
- personnalité
- motivation pour la formation en alternance et les métiers de la banque et de la finance
Modalités de recrutement :
- examen du dossier par les responsables pédagogiques
- entretien par les entreprises partenaires pour les candidats présélectionnés.
Issue d’une formation commerciale, j’ai choisi le Master 2 Chargé d’Affaires Professionnels à TSM pour développer mes connaissances en immersion dans le monde professionnel. L’alternance, la qualité des intervenants et le co-enseignement avec le CFPB m’ont permis d’accroitre mes compétences techniques et comportementales. Aujourd’hui, je suis Chargée d’Affaires Entreprises Adjoint en CDI : je gère, en appui du chargé d’affaires, un portefeuille d’une cinquantaine de relations dont le CA est supérieur 7 millions d’euros.
Elodie PINGE
Chargée d'Affaires Entreprises Adjoint
Cette formation permet l'accès au poste de chargé d’affaires professionnels : gérer, conseiller et développer une clientèle de commerçants, artisans, professions libérales et petites entreprises.
Cette filière permet également d’acquérir les compétences nécessaires pour l’exercice de responsabilités managériales dans les différentes entités de la banque de détail.
