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Master 2 Conseiller patrimonial agence (FA)

Formation enseignée en français Formation en alternance

contact

Sébastien POUGET
Responsable pédagogique

Cédric PALLUEL
Responsable pédagogique

Manon LEVERE
Responsable administratif

m2.conseillerpatrimonialagence@tsm-education.fr

candidature

Ouverture des candidatures 2021-2022 :

  • du 26 mars au 30 avril 2021

Publication des résultats :

  • le 6 mai 2021

 

Accéder au portail des candidatures

label contrôlé par l&aposEtat    France Compétences RNCP

Code RNCP : 34034

 

Le Master 2 Banque et Finance “Conseiller Patrimonial Agence” en alternance a pour objectif de former de nouveaux collaborateurs rapidement opérationnels sur les postes de Conseiller Patrimonial Agence.


Cette formation apporte un bon niveau de connaissances économiques, bancaires et financières favorisant l’orientation vers la Banque Privée et les fonctions de Conseil en Gestion de Patrimoine dans la banque, l’assurance ou en tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI).

 

Le Master 2 Conseiller Patrimonial Agence est proposé dans le cadre d’un partenariat entre TSM et le ESBanque.

Bloc 01 - Appui à la transformation en contexte professionnel

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Respecter les principes d'éthique, de déontologie, et de responsabilité environnementale

Finance durable et responsabilité sociale et environnementale

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Langue d'enseignement : Français

  • Présentation et objectifs pédagogiques
    • Comprendre le rôle que la finance peut et doit jouer dans la transition écologique et solidaire
    • Connaître les principales références, initiatives, plateformes, sur le crédit aux entreprises,aux particuliers, sur la gestion d’actifs
    • Comprendre ce que font et ne font pas les grandes institutions financières en terme de RSE

     

  • Prérequis

    Aucun.

Bloc 02 - Développement et intégration de savoirs hautement spécialisés

ECTS : 12.00

HCM : 84.00

Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d'une demande ou d'une situtaion afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation

Ingénierie financière de l'entreprise

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Langue d'enseignement : Français

  • Présentation et objectifs pédagogiques
    • Avoir des notions sur le capital investissement
    • Comprendre les mécanismes des augmentations de capital, réduction de capital, exercice des bsa, conversion des obligations convertibles
    • Contraintes de l'entrée d'un fond au capital des PME
    • Savoir évaluer une entreprise
  • Prérequis

    /

Gestion de patrimoine

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Langue d'enseignement : Français

  • Présentation et objectifs pédagogiques

    L'objectif du cours est d'acquérir les réflexes et la compétence pour découvrir,comprendre,analyser les particularités du patrimoine d'un client,de recueillir et respecter ses objectifs et critères d'investissements et de lui proposer des solutions adaptées à ses besoins.
    À la fin de ce cours, les étudiants seront capables d'effectuer une analyse patrimoniale complète (prévoyance,valorisation,optimisation fiscale,préparation retraite, préparation transmission et dépendance, et de proposer des solutions juridiques et financières pour chacun de ces objectifs en respectant les priorités du client ,ses critères d'investissement et de lui proposer une relation de confiance durable.

  • Prérequis

    Une bonne connaissance des bases assurance, banque et des connaissances juridiques et fiscales dans les domaines des régimes matrimoniaux, ainsi que des notions sur l'immobilier et l'environnement économique et financier.

Fiscalité du patrimoine

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Langue d'enseignement : Français

  • Présentation et objectifs pédagogiques

    Il s’agit d’un cours sur la fiscalité du particulier. Il convient d’en comprendre les fondamentaux.

     

    Une première partie reprendra les sources du droit fiscal (de la règle au contrôle fiscal). Cette partie permet de comprendre la fiscalité en France, les organes, la procedure fiscale pour le particulier, ce qu’est l’impôt, les moyens pour l’administration fiscale d’effectuer un contrôle, et les règles.
    Après cette introduction au travers des sources du droit fiscal, les différents impots des particuliers (principalement IR, IFI, Droits de Mutation à titre gratuit) seront abordés notamment au travers de cas pratiques et d’exemples expliqués et effectués en cours Les étudiants auront une compréhension des mécanismes qui gouvernent la fiscalité, une connaissance et une capacité à maitriser les principaux sujets fiscaux du particuliers, avec des mentions particuliers (nommés coin du technician) sur les sujets que connaitront les conseillers en banque (type un développement particulier sur les points PER, PEA, assurance-vie). La dernière partie reprendra le sujet des droits de mutation et oralement une ouverture sur ce que regroupe la notion de gestion du patrimoine et de son optimisation.


    L'objectif de ce cours est de leur permettre de maitriser le droit fiscal concernant le particulier et de pouvoir conseiller le client sur ces différents sujets (optimisation de la cession de valeur mobilières par exemple, la question de la fiscalité du dividends, le PFU, la question de l’IFI et de son calcul).

  • Prérequis

    Avoir une connaissance basique des mécanismes de l’IR.

Gestion d'actifs

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Langue d'enseignement : Français

  • Présentation et objectifs pédagogiques

    Ce cours explore les aspects conceptuels et pratiques de la gestion d'actifs. L'accent est mis sur les politiques d'investissement, l'efficacité du marché, les stratégies d'investissement et l'évaluation des performances. Une attention particulière est accordée aux facteurs influençant les prix des titres, notamment les asymétries d’information et la psychologie des investisseurs. Les investissements socialement responsables seront également couverts. Ces différents sujets sont introduits à travers des cours et discussions en ligne et des applications informatiques. Une simulation en ligne de 10 semaines est organisée pour offrir aux étudiants une expérience concrète de la gestion d'actifs.

    Après ce cours, les élèves devraient être en mesure d'effectuer les tâches suivantes :

    • décrire le processus de gestion d’actifs ;
    • identifier les actifs financiers mal-évalués ;
    • concevoir des stratégies d'investissement ;
    • évaluer la performance des stratégies d'investissement ;
    • appliquer des considérations éthiques aux décisions de gestion ;
    •  travailler efficacement en groupe.

     

    Les supports de cours sont en anglais et les discussions en français.

  • Prérequis

    Mathématiques et statistiques de base.

Bloc 03 - Réflexion et élaboration de la stratégie d'un établissement bancaire et financier

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Appéhender les évolutions de son environnement et anticiper les transformations et innovations possibles afin de mieux piloter ou co-piloter la construction d'une vision stratégique

Finance internationale et nouveaux modes de financement

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Langue d'enseignement : Français

  • Présentation et objectifs pédagogiques
    • Comprendre l’environnement financier international sans rentrer dans le détail de la technique financière internationale
    • Comprendre la genèse et les enjeux de la globalisation financière.
    • Analyser les mécanismes des crises financières contemporaines.
    • Identifier les nouveaux acteurs de la finance mondialisée (Hedge funds, fonds souverains, économies émergentes).
    • Analyser les nouvelles pratiques financières (investissement socialement responsable, finance participative, microfinance).
    • Comprendre les enjeux de la finance moderne.
  • Prérequis

    Notions d'économie bancaire, monétaire et financière.

Bloc 04 - Culture managériale et organisationnelle

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Animer et fédérer des collectifs, développer son relationnel et son leadership dans un souci de service rendu à sa clientèle

Les nouvelles pratiques managériales des banques

ECTS : 3.00

HCM : 21.00

Langue d'enseignement : Français

  • Présentation et objectifs pédagogiques

    Outre les grands principes de Management des Organisations et de Stratégie des Entreprises (Matrices du BCG / Mc Kinsey / ADLittle, …) que les étudiants devront acquérir, ce cours vise à leur permettre de mieux comprendre l’environnement bancaire actuel et ses profondes mutations.

    À partir d’exemples concrets (fusions & acquisitions / émergence des fintechs / comportement des utilisateurs de services bancaires, banques à distance, …), mais aussi d’études de cas pratiques où ils exerceront leurs propres analyses et utiliseront leurs expériences, les étudiants seront en mesure de se projeter dans l’univers professionnel pour lequel ils sont destinés..Ce cours doit leur permettre d’utiliser les outils présentés et de les adapter à leur futur environnement professionnel pour s’assurer de leur propre efficacité.

  • Prérequis

    Connaissance du secteur bancaire, de son environnement et de ses évolutions récentes. Constitution d’un compte d’exploitation et du bilan d’un établissement bancaire, principes d’analyse financière. Techniques de marketing produits et commerciales.

Bloc 05 - Comportements et posture au travail

ECTS : 6.00

HCM : 49.00

Mettre en œuvre une démarche relationnelle adaptée à une clientèle patrimoniale

Prendre en charge le client "bonne gamme"

ECTS : 1.50

HCM : 14.00

Langue d'enseignement : Français

    Préparer l'entretien de découverte

    ECTS : 1.50

    HCM : 14.00

    Langue d'enseignement : Français

      Découvrir le client et sa situation par l'approche globale

      ECTS : 3.00

      HCM : 21.00

      Langue d'enseignement : Français

      • Présentation et objectifs pédagogiques

        Outre les grands principes de Stratégie des Entreprises ou de Management des Organisations que les étudiants devront acquérir (Swot Analysis, Matrices du BCG / ADLittle / Mc Kinsey, ...), ce cours vise à leur permettre de mieux comprendre l'environnement bancaire et ses profondes mutations. A partir d'exemples concrets, mais aussi de leurs propres analyses voire expériences, ils devront être en mesure de se projeter dans l'univers professionnel pour lequel ils sont destinés à travailler. Ce cours doit leur permettre d'utiliser les outils présentés pour s'assurer de leur future efficacité professionnelle.

      • Prérequis

        Constitution d'un compte d'exploitation et du bilan d'un établissement bancaire. Techniques de marketing produits. Connaissance du secteur bancaire.

      Bloc 06 - Règles, normes et qualité en gestion bancaire et financière et patrimoniale

      ECTS : 4.00

      HCM : 42.00

      Appliquer et respecter des règles et des normes liées aux activités bancaires, financières et patrimoniales

      Supervision et réglementation bancaire et financière

      ECTS : 2.00

      HCM : 21.00

      Langue d'enseignement : Français

      • Présentation et objectifs pédagogiques
        • Comprendre les mécanismes de la crise bancaire de 2008 et des crises des dettes souveraines en Europe.
        • Comprendre et analyser les enjeux relatifs à la supervision et à la règlementation bancaire et financière à la suite de la crise économique et financière.
        • Identifier les acteurs de la régulation bancaires et financières.
        • Comprendre les mécanismes de fonctionnement de l’Union Bancaire européenne.
        • Identifier et analyser les limites des dispositifs en place et les enjeux à venir.
      • Prérequis

        Notions d’économie bancaire.

      Analyse financière de la banque et gestion des risques

      ECTS : 2.00

      HCM : 21.00

      Langue d'enseignement : Français

      • Présentation et objectifs pédagogiques

        De l'activité bancaire aux risques financiers de la banque : acquérir les notions indispensables pour comprendre les risques liés au bilan d'une banque et leur gestion.

      • Prérequis

        Pas de pré-requis spécifique pour ce cours. L'ensemble des connaissances nécessaires sont déjà acquises à l'entrée au niveau Marster 2.

      Bloc 07 - Appui à la transformation en contexte professionnel

      ECTS : 3.00

      HTD : 21.00

      Gérer des contextes professionnels complexes nécessitant des approches stratégiques nouvelles

      Conduire un projet dans le secteur bancaire et financier pouvant mobiliser des compétences pluridiciplinaires dans un cadre collaboratif

      Projet tuteuré

      ECTS : 3.00

      HTD : 21.00

      Langue d'enseignement : Français

      • Présentation et objectifs pédagogiques

        1/ APPRECIATION DU RAPPORT DU PROJET TUTEURÉ

        • Qualité de la présentation, équilibre des parties, style et orthographe, utilisation des annexes.
        • Pertinence et cohérence du plan, description des objectifs, méthodes utilisées, résultats obtenus, bilan personnel.
        • Capacité de réflexion, de raisonnement, de structuration de la pensée, prise de recul, esprit d'analyse.
        • Aptitude au travail de groupe en présentiel et distanciel.

         

        2/ APPRECIATION DE LA SOUTENANCE ORALE DU PROJET TUTEURÉ

        • Rappel des objectifs, des moyens, des résultats.
        • Clarté et structuration du discours.
        • Sens de la communication, capacité à argumenter et à convaincre en groupe.
      • Prérequis

        Expérience de soutenances de gestion de projet.

      Bloc 08 - Développement et intégration de savoirs hautement spécialisés

      ECTS : 12.00

      HCM : 112.00

      Proposer des solutions patrimoniales adaptées aux besoins de la clientèle bancaire "bonne gamme"

      Etablir les préconisations adaptées aux objectifs à la situation du client

      ECTS : 4.00

      HCM : 35.00

      Langue d'enseignement : Français

        Expliquer au client les impacts des préconisations sur sa situation personnelle

        ECTS : 8.00

        HCM : 77.00

        Langue d'enseignement : Français

          Bloc 09 - Réflexion et élaboration de la stratégie d'un établissement bancaire et financier

          ECTS : 9.00

          HCM : 70.00

          Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale "bonne gamme" dans un établissement

          Concrétiser les propositions faites aux clients "bonne gamme"

          ECTS : 3.00

          HCM : 21.00

          Langue d'enseignement : Français

            Analyser et développer son portefeuille de clients patrimoniaux

            ECTS : 3.00

            HCM : 28.00

            Langue d'enseignement : Français

              Analyser ses performances commerciales et rendre compte à sa hiérarchie

              ECTS : 1.00

              HCM : 7.00

              Langue d'enseignement : Français

                S'assurer de la qualité de service et de relation avec le client

                ECTS : 2.00

                HCM : 14.00

                Langue d'enseignement : Français

                  Bloc 10 - Comportements et postures au travail

                  ECTS : 6.00

                  HCM : 7.00

                  HTD : 7.00

                  Piloter son projet de développement professionnel

                  Réussir son entretien dans le cadre d'une recherche d'emploi

                  ECTS : 2.00

                  HCM : 7.00

                  Langue d'enseignement : Français

                  • Présentation et objectifs pédagogiques

                    /

                  • Prérequis

                    /

                  Bilan professionnel et évaluation de la période en entreprise

                  ECTS : 4.00

                  HTD : 7.00

                  Langue d'enseignement : Français

                    Le master Conseiller Patrimonial Agence est proposé en formation en alternance (contrat d'apprentissage ou de professionnalisation).

                     

                    Pré-requis

                    • diplôme de niveau bac + 4 (240 ECTS) en économie, gestion, droit ou autre diplôme jugé équivalent (IEP, AES, écoles de commerce, écoles d’ingénieurs).
                    • ou bénéficier d'une Validation des Acquis Professionnels (VAP)
                    • Une expérience professionnelle (stage, emploi d’été) dans la banque ou la finance peut être une source de valorisation du dossier de candidature, mais n’est pas indispensable.


                    Critères de sélection :

                    • parcours de formation
                    • expérience de la vie active et associative
                    • projet professionnel
                    • personnalité
                    • motivation pour la formation en alternance et les métiers de la banque et de la finance

                     

                    Modalités de recrutement

                    • examen du dossier par les responsables pédagogiques
                    • entretien par les entreprises partenaires pour les candidats présélectionnés.

                     

                     

                    Un nouveau témoignage arrive bientôt !

                    Cette formation permet l'accès au poste de Conseiller Patrimonial Agence : gérer, conseiller et développer la clientèle de particuliers “bonne gamme”.

                     

                    Elle permet également d’acquérir des compétences favorisant l’orientation future vers des fonctions managériales.

                    Les autres formations

                    Licence 3 Banque, Finance, Assurance (FA)

                    Master 1 Banque et finance (FA)

                    Master 2 Chargé d'affaires professionnels (FA)